ARCA (ex AFIP) intensifica el monitoreo de las transacciones en plataformas como Mercado Pago y billeteras virtuales. Conozca qué operaciones son reportadas y cuándo se activan las alertas según los montos de transferencias, ingresos y retiros de dinero.
InfoMas Nacionales 22/12/2024
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Cómo obtener asesoramiento directo de Mercado Pago ante la investigación de transacciones por parte de ARCA
ARCA (ex AFIP) intensifica el monitoreo de las transacciones en plataformas como Mercado Pago y billeteras virtuales. Conozca qué operaciones son reportadas y cuándo se activan las alertas según los montos de transferencias, ingresos y retiros de dinero.
En un contexto donde las billeteras virtuales como Mercado Pago se han consolidado como herramientas clave para el manejo del dinero digital, la Agencia de Regulación y Control de la Actividad Financiera (ARCA, antes conocida como AFIP) ha decidido intensificar su control sobre las transacciones realizadas en estas plataformas. Ante este escenario, muchos usuarios se preguntan cómo tener asesoramiento directo sobre sus movimientos en Mercado Pago y qué riesgos podrían enfrentar si superan ciertos límites establecidos por la entidad.
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¿Qué sabe ARCA sobre tus movimientos en Mercado Pago y billeteras virtuales?
Mercado Pago, al igual que otras billeteras virtuales operando en Argentina, tiene la obligación de reportar una serie de transacciones a la ARCA cuando éstas superan determinados umbrales. Estos controles están destinados a garantizar que los usuarios cumplan con sus obligaciones fiscales y evitar posibles actividades ilícitas como el lavado de dinero o la evasión fiscal.
Entre las transacciones que son monitoreadas por la ARCA se incluyen ingresos o retiros de dinero en cuentas virtuales, saldos finales mensuales, y transferencias tanto enviadas como recibidas. Si bien estas plataformas no realizan un seguimiento de cada movimiento de sus usuarios, cualquier transacción fuera de los límites establecidos por la ley activa una alerta que es enviada automáticamente a las autoridades fiscales.
Tipos de operaciones reportadas por Mercado Pago y billeteras virtuales
A partir de la normativa vigente, las billeteras virtuales están obligadas a informar a la ARCA las siguientes operaciones:
Ingreso o retiro de dinero en la cuenta.
Saldo final mensual de la cuenta.
Transferencias enviadas o recibidas.
Montos que disparan las alertas: ¿Cuándo se reportan las operaciones a ARCA?
Según las últimas actualizaciones de la normativa (diciembre 2024), los umbrales a partir de los cuales las billeteras virtuales deben informar las transacciones a la ARCA son los siguientes:
1. Ingresos y egresos mensuales que superen los $400.000.
2. Saldo final mensual de la cuenta que supere los $700.000.
3. Transferencias enviadas o recibidas que sean iguales o superiores a $1.400.000.
Estas alertas no implican necesariamente una sanción, pero sí activan un proceso de revisión por parte de la ARCA. En caso de que se detecten operaciones sospechosas, el organismo podría solicitar documentación adicional para justificar el origen y destino de los fondos.
¿Qué sucede si superas los límites establecidos por ARCA?
Si un usuario excede cualquiera de los montos mencionados anteriormente, Mercado Pago o cualquier otra billetera virtual está obligada a reportar esa transacción a la ARCA. No obstante, esto no significa que el usuario será automáticamente sancionado. En principio, el reporte es un mecanismo de control y no genera una respuesta inmediata, salvo que la actividad del usuario sea considerada sospechosa.
Si la ARCA solicita una justificación, el usuario deberá presentar la documentación correspondiente que respalde la operación, como pruebas del origen de los fondos y su destino final. Si el usuario puede demostrar que la transacción está dentro de un marco legal, no debería haber inconvenientes. Sin embargo, en caso de no poder justificar adecuadamente los movimientos, podrían surgir consecuencias legales o fiscales.
¿Cómo obtener asesoramiento directo de Mercado Pago?
Si eres usuario de Mercado Pago y te preocupa que alguna de tus transacciones pueda generar una alerta, la plataforma ofrece un servicio de soporte especializado. Por contacto directo con su equipo de atención al cliente, puedes recibir orientación sobre las operaciones que podrían estar bajo vigilancia de ARCA y cómo proceder en caso de ser necesario presentar documentación adicional.
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Contar con un asesoramiento adecuado puede ser clave para evitar inconvenientes, especialmente si realizas movimientos de gran volumen en tu cuenta de Mercado Pago o billeteras virtuales. Además, mantener un control adecuado sobre tus finanzas y asegurarte de que todas las transacciones sean legales y transparentes, te permitirá estar tranquilo frente a cualquier revisión por parte de las autoridades fiscales.
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